الأنواع المختلفة للمحافظ الاستثمارية وأهدافها

تقدم النص نظرة شاملة على أربعة أنواع رئيسية من المحافظ الاستثمارية، كل منها مصمم لتحقيق أهداف مالية محددة. المحفظة المهاجمة، التي تركز على تحقيق مكاسب عالية مع تحمل مخاطر أعلى، تناسب المستثمرين الشباب أو ذوي القدرة العالية على تحمل المخاطر، وتشمل استثمارات متقلبة مثل أسهم النمو والعملات الرقمية. في المقابل، المحفظة الدفاعية، المعروفة أيضًا باسم محفظة الاحتفاظ برأس المال، تهدف إلى الحد من الخسائر والحفاظ على رأس المال الأساسي، مما يجعلها مناسبة للأفراد الأكبر سناً أو الذين لديهم شهية منخفضة للمخاطرة. هذه المحفظة تضم استثمارات آمنة مثل سندات الحكومة والدخل الثابت. أما محفظة الدخل، فتسعى إلى توليد دخل مستقر عبر الزمن من خلال توزيعات أرباح الأسهم وسندات البلديّة، وهي مثالية لمن يبحثون عن دخل دائم ومتوقع. وأخيرًا، المحفظة الهجينة المختلطة تجمع بين عناصر مختلفة لتحقيق توازن بين العوائد والخسائر المحتملة، وتشمل مزيجًا من الأسهم والسندات وصناديق العقارات المضمونة الارتفاع. هذه المحفظة توفر فرصة للإدارة الفاعلية لتحديات السوق المتغيرة وتحقيق أهداف الربح وحماية الأصول.