غسل الأموال، المعروف أيضاً بالتبييض المالي، هو عملية معقدة ومتعددة الخطوات تهدف إلى إخفاء أصل الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة. يتضمن هذا النشاط ثلاثة مراحل رئيسية: إدراج الأموال غير المشروعة ضمن تدفقات مالية مشروعة، نقل تلك الأموال بين الحدود الوطنية أو المناطق الجغرافية المختلفة لإخفاء المصدر الأصلي لها، ثم تكاملها مرة أخرى بحيث تبدو وكأنها أتت من مصدر قانوني.
هذه العملية ليست مجرد انتهاك للقوانين المحلية والدولية فحسب، ولكن لها آثار اجتماعية واقتصادية مدمرة. اقتصادياً، قد تؤدي غسل الأموال إلى خسارة كبيرة للدولة من الإيرادات الضريبية لأن الأرباح غير الشرعية تمر دون دفع أي ضرائب. اجتماعياً، يديم هذا النشاط انعدام الثقة بالنظام المصرفي ويؤدي إلى زيادة الانقسام الاجتماعي عن طريق تمويل شبكات وجماعات إجرامية تعتمد عليها كالمصدر الأساسي لتمويل نشاطاتها الأخرى غير القانونية.
إقرأ أيضا:جواب سؤال: هل يوجد المثنى في الدارجة المغربية؟لتجنب هذه الآثار السلبية، عملت العديد من البلدان على تطبيق اتفاقيات بازل لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. هذه الاتفاقيات تشترط على المؤسسات المالية اتخاذ إجراءات وقائية ضد غسل
- سؤالي: امرأة توفي زوجها، وهي الآن في فترة الحداد. هل يجوز لها أن تنتقل من بيتها المؤجر إلى بيت إيجار
- حكم يمين الطلاق الثالث في حالات النزاع والإكراه والإجبار؟ مع العلم أنه سبق لنا اليمين الأول ورجعت، و
- قبل أن أتزوج قلت: إن رزقت ببنت فسأسميها كذا ـ وتزوجت ورزقت ببنت، ونسيت الموضوع ولم أسمها بذلك الاسم،
- أنا مهندس، وهناك برامج أساسية لا بدّ من استخدامها في شغلي، مثل برنامج: (autocad)، والبرامج الأخرى ال
- هناك تشكيكات في وقت صلاة الفجر, وأغلب الظن أنها تصلى قبل وقتها في كامل البلاد؛ لأنهم يعتمدون التقويم
