غسل الأموال، المعروف أيضاً بالتبييض المالي، هو عملية معقدة ومتعددة الخطوات تهدف إلى إخفاء أصل الأموال المكتسبة بطرق غير مشروعة. يتضمن هذا النشاط ثلاثة مراحل رئيسية: إدراج الأموال غير المشروعة ضمن تدفقات مالية مشروعة، نقل تلك الأموال بين الحدود الوطنية أو المناطق الجغرافية المختلفة لإخفاء المصدر الأصلي لها، ثم تكاملها مرة أخرى بحيث تبدو وكأنها أتت من مصدر قانوني.
هذه العملية ليست مجرد انتهاك للقوانين المحلية والدولية فحسب، ولكن لها آثار اجتماعية واقتصادية مدمرة. اقتصادياً، قد تؤدي غسل الأموال إلى خسارة كبيرة للدولة من الإيرادات الضريبية لأن الأرباح غير الشرعية تمر دون دفع أي ضرائب. اجتماعياً، يديم هذا النشاط انعدام الثقة بالنظام المصرفي ويؤدي إلى زيادة الانقسام الاجتماعي عن طريق تمويل شبكات وجماعات إجرامية تعتمد عليها كالمصدر الأساسي لتمويل نشاطاتها الأخرى غير القانونية.
إقرأ أيضا:الجيش المخزني السعدي (التأصيل)لتجنب هذه الآثار السلبية، عملت العديد من البلدان على تطبيق اتفاقيات بازل لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. هذه الاتفاقيات تشترط على المؤسسات المالية اتخاذ إجراءات وقائية ضد غسل
- أنا فتاة أبلغ 29 عاما تعرفت على رجل كان بصدد الطلاق أبدى نيته بالزواج بي على أن أنتظر استكمال إجراءا
- Great American Family
- أكتب لكم الآن وأنا في غياهب الألم النفسي، وأنا على حافة الموت بيديَّ، لا زلت في كلية الحقوق في الفرق
- والدي هداه الله عليه ديون بمبالغ هائلة، يرجع ذلك لأخذه من أموال الناس بغير وجه حق وشراء سيارات واقتر
- Prémesques
